Modificaciones a la Circular de Empresas Fintech del 02 de septiembre de 2024

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (“CNBV”) creó el reporte G-2470 “Información relativa a Clientes y Operaciones”, a través del cual se obliga a las instituciones de fondos de pago electrónico (“IFPEs”) a entregar diversa información operativa de estas, entre la que se incluye: (i) información transaccional de las cuentas de fondos de pago electrónico que dichas IFPEs les llevan a sus clientes, (ii) información de las cuentas que dichas instituciones mantienen para el manejo de los recursos de sus clientes, y (iii) información de las cuentas que mantienen para el manejo de los recursos propios; sobregiros otorgados y comisiones cobradas a sus clientes, entre otros aspectos.

Lo anterior a través de la Resolución que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera, publicada el día 02 de septiembre de 2024 en el Diario Oficial de la Federación, misma que reforma los artículos 101, fracción I y 103 párrafo primero de dichas Disposiciones.

Al realizar estas modificaciones se pretende optimizar y reducir al mínimo la carga regulatoria y los volúmenes de información solicitados a las IFPEs, además de facilitar el procesamiento de datos y los procesos de validación de estos reportes.

Alfonso González-Paullada Guerrero
Business and Real Estate Law, Managing Partner

José Alberto Domínguez Téllez
Litigation, Partner

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